銀監(jiān)會召開推進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)座談會

• 轉(zhuǎn)自新華網(wǎng)       2016年7月26日      來源：中國銀監(jiān)會 
   

      近日，中國銀監(jiān)會召開推進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)座談會。銀監(jiān)會黨委書記、主席尚福林出席會議并發(fā)表講話,銀監(jiān)會黨委委員、副主席王兆星主持會議，27家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人參加會議。五家國有控股大型商業(yè)銀行董事長分別交流合規(guī)管理經(jīng)驗、反思存在的問題、介紹下一步工作，并提出加強(qiáng)合規(guī)管理的建議。

      尚福林指出，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極落實《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)管理建設(shè)初見成效。合規(guī)文化建設(shè)深入推進(jìn)，普遍將合規(guī)管理作為內(nèi)部控制重要防線，制度先行的合規(guī)理念不斷強(qiáng)化，對業(yè)務(wù)合規(guī)把關(guān)的意識得以加強(qiáng)。合規(guī)管理架構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，在董事會、高管層和部門中健全專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理的組織。合規(guī)制度體系初步建成，基本建立了覆蓋各業(yè)務(wù)條線以及境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理制度。合規(guī)人員素質(zhì)有所提升，合規(guī)人員中大學(xué)本科及以上人員和具有一線工作經(jīng)驗人員占比有所上升。合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)不斷加強(qiáng)，持續(xù)完善合規(guī)管理信息系統(tǒng)功能，積極探索利用新技術(shù)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，為管理提供重要數(shù)據(jù)支持。同時，由于內(nèi)外部環(huán)境變化，現(xiàn)階段銀行業(yè)合規(guī)管理壓力有所上升。

      尚福林強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要正確認(rèn)識推進(jìn)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)的重要意義。加強(qiáng)合規(guī)管理是落實全面深化改革和全面依法治國的內(nèi)在要求，是提高核心競爭力和更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要保障，是銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的前提條件，是銀行業(yè)國際化戰(zhàn)略的必然選擇。各級銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實承擔(dān)起依法監(jiān)管、依法經(jīng)營的重要職責(zé)，增強(qiáng)政治意識、大局意識、責(zé)任意識、法律意識和規(guī)矩意識，使每個銀行業(yè)從業(yè)者都敬畏法律、嚴(yán)守規(guī)矩，不折不扣地把合規(guī)要求落實到位。

      尚福林要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從以下幾個方面推進(jìn)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)，確保實現(xiàn)依法、合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)、健康發(fā)展，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

      一要夯實基礎(chǔ)。樹立“合規(guī)從高層做起”的理念，董事長、行長、監(jiān)事長以及其他高管人員要成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和踐行者；建立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念，引導(dǎo)每一位員工成為合規(guī)文化建設(shè)的建言者、參與者和執(zhí)行者，確保員工行為“時時合規(guī)”、業(yè)務(wù)發(fā)展“環(huán)環(huán)合規(guī)”。

      二要明確導(dǎo)向。合規(guī)管理是內(nèi)部控制的“捍衛(wèi)者”和穩(wěn)健經(jīng)營的“護(hù)航者”，在未來工作中要實現(xiàn)三個重要轉(zhuǎn)變，即將短期問題整改轉(zhuǎn)化為長效機(jī)制建設(shè)、將事后補(bǔ)救轉(zhuǎn)化為事前防控、將外部合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)部管理動力。

      三要形成合力。進(jìn)一步明確“三會一層”合規(guī)治理職責(zé)分工，形成合規(guī)管理決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機(jī)制；強(qiáng)化部門間溝通協(xié)作，合規(guī)管理部門要加強(qiáng)對業(yè)務(wù)部門的合規(guī)檢查和風(fēng)險提示，業(yè)務(wù)部門要主動開展合規(guī)風(fēng)險自我動態(tài)評估并及時報告，內(nèi)審部門要與合規(guī)管理部門共享審計發(fā)現(xiàn)問題并定期評估合規(guī)管理有效性。

      四要突出重點(diǎn)。梳理、整合、優(yōu)化現(xiàn)有規(guī)章、制度、流程，查漏補(bǔ)缺，扎緊制度籠子；對合規(guī)管理抓早抓小，使業(yè)務(wù)活動事前合規(guī)審查、事中合規(guī)檢查、事后合規(guī)評估成為常態(tài)，小違規(guī)及早報警、輕違規(guī)及早制止；強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)合規(guī)管理，緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，緊盯內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)。

      五要強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)。制定更加全面、系統(tǒng)的問責(zé)制度，樹立起違規(guī)追究、違法查處的警戒線，嚴(yán)格落實“上追兩級”“雙線問責(zé)”監(jiān)管要求，不僅要處理事件直接責(zé)任人和不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的其他相關(guān)人員，還要嚴(yán)格追究高管人員失職責(zé)任，也要對履職不到位、監(jiān)督檢查不到位的合規(guī)部門和人員進(jìn)行問責(zé)。

      六要加強(qiáng)保障支持。科學(xué)設(shè)置合規(guī)管理部門考核指標(biāo)和考核方式，建立有效的合規(guī)激勵約束機(jī)制；配備更多精通法律法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、了解客戶的復(fù)合型合規(guī)管理人員，提高合規(guī)管理人員與業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度的匹配度；加強(qiáng)合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，確保合規(guī)管理的時效性和有效性。

      七要抓細(xì)、抓實、抓長。切實做好“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看工作，實行一把手負(fù)責(zé)制，做到自查網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、規(guī)章制度全覆蓋；以此為契機(jī)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)，使合規(guī)成為有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和抓手，遏制違法違規(guī)事件發(fā)生。

      八要加強(qiáng)境外合規(guī)管理。科學(xué)合理制定境外發(fā)展規(guī)劃，確保合規(guī)管理能力與業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險特征以及監(jiān)管要求相適應(yīng)，保障國際化戰(zhàn)略實施；深入了解、全面融入東道國環(huán)境，加強(qiáng)與監(jiān)管當(dāng)局的溝通，及時準(zhǔn)確掌握當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)則，嚴(yán)格遵照相關(guān)法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)。